本周（5 月 8 日 -5 月 12 日）金融行业资讯速递。

监管机构方面，中证协要求券商对员工管理进行自查，强调薪酬和社交行为；银行通知存款、协定存款利率加点上限迎来约束；北京银保监局发文强调，创新涉农金融产品和服务，农业保险保单可作增信参考。

银行方面，邮储银行回应李嘉诚减持：系基金会日常财务安排；5 月 15 日起，四大国有银行协定存款和通知存款自律上限下调 30BP；南京银行 2022 年实现营业收入 446 亿元，同比增长 9%；建行回应 " 冻结大量银行卡 "；高盛将支付 2.15 亿美元了结男女薪酬不平等案。

险企、券商与基金方面，中国人保选举王廷科为公司董事长；中邮人寿一季度亏损 25 亿 ；31 家保险资管公司成绩单出炉：营收净利 " 双降 "；比亚迪整体受让易安财险 100% 股权获批；国都证券继投行业务被限制后资管业务又被警示。

监管风向：

中证协要求券商对员工管理进行自查，强调薪酬和社交行为

中证协 5 月 8 日向各券商下发通知，要求券商对文化建设和员工管理进行自查，重点自查公司党建、薪酬管理、考核管理、投资行为管理、执业行为管理、廉洁从业管理、道德品行管理、社交行为管理、员工培训、内部监督等方面的制度建设及执行情况，实事求是反映存在的问题，制定针对性整改措施，加强内部追责问责力度，并形成自查报告，并于 5 月 31 日前完成反馈。

银行通知存款、协定存款利率加点上限迎来约束

近日相关部门下发通知，要求各银行控制通知存款、协定存款利率加点上限。对于通知存款利率，国有大行不能超过基准利率 0.1 个百分点，其他银行不能超过基准利率 0.2 个百分点。这是自 2022 年 9 月，银行业对主要期限存款挂牌利率一轮调整以来的又一次调整，不过市场对此有所预期。" 吸存揽储竞争激烈，高息协定、通知存款较为普遍，但管理仍缺位。后续有必要将协定存款、通知存款纳入利率自律管理机制，将此等类活期产品比照活期存款自律上限进行管理。" 此前，光大证券金融业首席分析师王一峰就曾发文表示。

北京银保监局：创新涉农金融产品和服务，农业保险保单可作增信参考

5 月 8 日，北京银保监局印发专项文件，指导辖内银保机构提升乡村振兴质效。文件强调，辖内各银行保险机构要创新涉农金融产品和服务模式，针对涉农经营主体的融资需求特点，在贷款利率、担保条件、贷款期限等方面制定差异化政策，发展首贷、信用贷以及与生产经营周期相匹配的中长期信贷。积极拓展农村合格抵质押品范围，探索丰富增信方式，可将农业保险保单作为增信参考。要积极开发风险保障程度高、费率合理、可推广的农险产品，研发投保门槛低、责任适度、价格实惠、条款易懂的意外险、定期寿险和补充医疗保险产品，创新发展各类投保简单、交费灵活、收益稳健、领取形式多样的养老保险产品，不断改进涉农保险服务质量。

银行动态：

邮储银行回应李嘉诚减持：系基金会日常财务安排对于 5 月 11 日李嘉诚基金会减持邮储银行 2249.30 万股 H 股一事，邮储银行投资者关系管理相关人士回应称，李嘉诚基金会与邮储银行一直保持着良好的关系，基金会对邮储银行的经营发展并无意见。基金会成立旨在推动慈善公益项目，投资所得收益全部用于慈善用途，本次基金会减持邮储银行股份是日常财务安排。

5 月 15 日起，四大国有银行协定存款和通知存款自律上限下调 30BP

据某国有大行消息，自下周一（15 日）起银行协定存款及通知存款自律上限将下调，四大国有银行协定存款和通知存款自律上限下调幅度为 30BP，其它金融机构降幅为 50BP。

南京银行 2022 年实现营业收入 446 亿元，同比增长 9%

近日，南京银行发布 2022 年年度报告。报告显示，南京银行 2022 年实现营业收入 446 亿元，同比增长 9%；手机银行 APP 签约用户数及活跃用户数增长均超过 20%；全行科技人员数量较去年增加 161 人，增幅 28.5%。

建行回应 " 冻结大量银行卡 "：为配合公安防范网络电信诈骗

针对近期不少云南网友反映当地有大量中国建设银行客户的银行卡被冻结，很多业务无法办理一事，5 月 11 日，建行云南当地某支行工作人员表示，冻结银行卡仅限于收到建行 95533 短信提示的持卡人，并非所有客户。此举是为了配合公安部门防范网络电信诈骗。

交易商协会对建设银行启动自律调查

近期，基于监管部门反馈线索，依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商协会已对中国建设银行股份有限公司债务融资工具承销业务涉嫌违规行为开展自律调查。

浦发银行回应员工 " 降薪 "：网传图片系两起独立事件，相关问题已在解决中

针对网络流传浦发银行子公司一员工 " 降薪 " 诱发集体事件的图片，浦发银行 5 月 11 日表示，网传图片系两起独立事件。其一，网传子公司一员工薪酬下调是因其本人业绩考核不佳所致，经沟通，目前该员工已对上述调整表示理解。其二，网传集体事件的图片，系一业务外包公司与所属员工之间存在劳动纠纷所致，目前该外包公司正与员工沟通解决。

中国银行间市场交易商协会对大连银行予以严重警告

5 月 8 日，中国银行间市场交易商协会披露自律处分信息称，大连银行作为银行间债券市场交易机构，在 2021 年 10 月 11 日至 15 日期间，违规开展为他人暂时持有债券的相关交易，规避相关监管规定，虚增做市交易量，相关交易未反映真实或正当交易目的，未严格遵守做市业务规范，内部未能有效防范交易发生。根据银行间债券市场相关自律规定，经自律处分会议审议，对大连银行予以严重警告，责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

北京银行落地首笔数字人民币碳资产交易结算

据北京银行官微消息，5 月 5 日，北京银行上海分行落地首笔基于数字人民币的国家核证自愿减排量（CCER）交易结算。本次 CCER 交易结算，北京银行为客户及其交易对手提供了涵盖数字人民币对公钱包开立、数字人民币兑出、支付结算和交易查询等全流程金融服务。

高盛将支付 2.15 亿美元了结男女薪酬不平等案

5 月 9 日消息，高盛集团已同意支付 2.15 亿美元，以结束一场旷日持久的集体诉讼。据一位知情人士透露，高盛与代表约 2800 名女性的律师达成了协议，这些女性指控高盛在薪酬和晋升方面普遍存在对女性的偏见，系统性地向女性支付低于男性的薪酬，并给予女性较弱的绩效评估，这阻碍了她们的职业发展。因为谈判并未公开，知情人士不愿具名。

险企追踪：

中国平安去年保险赔付数超 2 亿件

日前，中国平安发布 2022 年度保险理赔报告，这是平安成立 35 年来首次发布集团年度理赔报告。去年，该公司赔付总件数超过了 2 亿件。

根据披露，平安寿险 2022 年赔款给付 796 亿元，其中重疾赔付金额 201 亿元，件均 8.7 万元，医疗赔付件数 376 万件，平均每天超 1 万件；平安产险 2022 年赔付金额共 1940 亿元，为超过 6000 万车主、超过 500 万货运车辆提供保障；平安养老险 2022 年赔款给付共 132 亿元，实现最快结案 5 秒，平均理赔时效 1.5 天；平安健康险全年赔款给付 48 亿元，理赔客户数 60.5 万人，在线理赔率 97.7%。

中国人保：选举王廷科为公司董事长

5 月 11 日，中国人保发布公告称，公司董事会审议通过了《关于选举王廷科为公司第四届董事会董事长的议案》，王廷科担任公司董事长的任职资格尚待银保监会核准。

中邮人寿一季度亏损 25 亿

日前，中邮人寿发布的 2023 年一季度偿付能力报告显示，中邮人寿一季度实现保险业务收入 583.45 亿元，同比增长 37.30%，净利润亏损 25.04 亿元，上年同期亏损为 6.41 亿元，亏损幅度同比上升 290.64%。

31 家保险资管公司成绩单出炉：营收净利 " 双降 "

截至 5 月 11 日，除了大家资产、华夏久盈资产暂未披露年报之外，已有 31 家保险资管公司披露了 2022 年业绩情况，31 家保险资管公司 2022 年营业收入合计 327.23 亿元，与 2021 年的 365.18 亿元相比，同比下降 10.39%；净利润合计 141.17 亿元，较上年同期的 152.11 亿元，下降 7.19%。不论是营业收入，还是利润表现，都有一定程度的下滑。

整体来看，保险资管公司呈现 " 强者恒强 " 的格局，头部保险集团的资管子公司，无论是营收还是利润表现，都较为稳定，2022 年，国寿、平安、泰康位居前三。

比亚迪整体受让易安财险 100% 股权获批

易安财险的最终归属终于落定。5 月 9 日，银保监会披露了关于易安财产保险股份有限公司变更股东的批复，同意比亚迪汽车工业有限公司受让易安财险 10 亿股股份，持股比例为 100%。

公开资料显示，易安财险 2016 年 2 月成立于深圳，是当时批准设立的国内四家专业互联网保险公司之一，注册资本金 10 亿。2022 年 7 月 15 日，北京金融法院依法裁定受理易安财险提出的破产重整申请，并指定易安财险清算组担任管理人。

因提供虚假的文件资料等，美亚财险被罚 71 万元

5 月 6 日，上海银保监局发布的行政处罚信息显示，2019 年至 2021 年间，美亚财产保险有限公司存在的违规行为包括，未按照规定使用经备案的保险条款、保险费率；提供虚假的文件资料；违反内部控制和风险管理制度；开展短期健康险未重新履行告知确认义务。上海银保监局责令美亚财险改正，给予警告，处罚款共计 71 万元。

券商及基金动态：

国都证券继投行业务被限制后资管业务又被警示

近日，国都证券公告收到了北京证监局的警示函行政监管措施。监管函内容显示，国都证券的私募资产管理业务存在以下问题：一、个别产品未设置明确终止日期，存续期为无固定期限。二、交易管理制度执行不规范，部分投资决策流程执行不到位。三、压力测试间隔规定不符合要求，流动性风险应急预案更新不及时。

值得注意的是，这已经是国都证券一个月内第 2 次被北京证监局处罚。不久前，2023 年 4 月 12 日，国都证券曾因在公司治理和投行业务方面存在违规行为，被要求于 2023 年 4 月 12 日至 2023 年 10 月 11 日期间 , 暂停与股票发行相关的保荐、承销业务、公司债券承销业务、资产证券化业务及非上市公众公司推荐业务。

渣打证券：最早今年年底开始运营，将在华招聘至少 100 人

近期，渣打证券（中国）有限公司候任董事长、渣打银行金融市场部亚洲区主管陈铭侨表示，一旦获批，渣打证券最早将于今年年底开始运营，" 我们正积极招聘，打算在运营首日就有近 100 名员工 "，团队将根据业务增长进一步扩大。

百亿私募回应前合伙人爆料：离职后蓄意索要奖金

此前，网传百亿私募稳博投资前合伙人唐宇因劳动纠纷离职，并提出要线上爆料。对此稳博投资官微回应称，一是稳博自 2014 年成立以来仅有郑耀和殷陶两位创始人；二是稳博投资已支付完毕《解除协议》项下应支付予唐宇的所有款项，唐宇与稳博投资不存在任何劳动纠纷，且《解除协议》也明确载明了双方不存在任何争议。三是关于直播提到的 " 百亿 " 募集，唐宇加入稳博时，稳博投资规模约 40 亿元，离开时规模约 80 亿元。四是 2023 年 4 月 16 日，唐宇致电创始人之一郑耀，蓄意索要离职后奖金，并称如不满足他的要求，他将会用其他手段继续追讨。（本文首发于钛媒体 APP，作者 | 任敏敏）

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