账有书记账实操系列——对账常见问题

上期介绍了对账操作，本期介绍对账中常见的几个问题，比如如何设置对账提醒？与实际余额对不上怎么办？一定要对账到默认日期吗？一定要逐条核对吗？

对账常见问题

01、如何设置对账提醒

答：进入设置 > 常规配置 >日记账配置。

上图所示，修改“对账提醒天数”，即可设置对账提醒。最近的日记账交易与上次对账到的交易日期比较，超过对账提醒天数时，将在日记账列表界面显示提醒。

02、与实际余额对不上怎么办

答：遇到这种情况，我们一步一步对账，通常可按每10个交易日期为一个周期进行对账。假定我们一个工商银行账户，我们上次对账日期为2020-06-30（或者从来没有提交过对账，但我们是从2020-06-30开始记账的），我们已经记账到2020-10-09，现在2020-10-09的账有数当前余额与工商银行2020-10-09的实际余额对不上，那么我们就按10个交易日期为一个周期，一步一步对账。首先我们对账到2020-07-10，操作如下：

进入提交对账界面

上图所示，我们在下半部分可以看到日记账记录（为了界面不会太长，上图模糊部分表示里面有许多记录不体现出来）。第1行交易日期2020-06-30为绿色，余额显示为黑色，表明为上次已经对账完成的记录（也有可能多行上次已经对账完成的记录）。接下来，重点核对交易日期2020-07-10的第28行记录（必须为这一天的最后一行记录），余额为1723506.37。然后，我们打开工商银行的网上银行，通过明细查询，查询2020-06-30到2020-07-10的明细，然后核对2020-07-10最后一笔交易后的余额，是否为1723506.37？1）如果余额完全一致，那么我们再扫一眼网上银行查询到的明细与上图所示的明细是否逐条均一致（如果我们偷懒一下，这一眼扫不扫随便吧），这时，我们就可以在上图所示的标示2的位置录入2020-07-10，在标示3的位置录入1723506.37，在附加图片添加一张图片，这个图片就是刚才网上银行查询到的结果的截图。2）如果余额不一致，那么我们就逐条仔细核对上图所示的记录与工商银行网上银行所查询到的明细，然后找出不匹配的地方。根据找出的问题，在账有数日记账中进行修改（日记账可进行删除、修改、向前向后插入、向前向后移动）。进行多次以10个交易日期为周期对账后，基本可找出余额不一致的原因，并修改，保证账有数账面余额，与实际余额一致。

03、一定要对账到默认日期吗

上图所示，进行对账界面后，“本次将对账到”的交易日期默认为当前账户最晚的交易日期。我们在进行对账时，可以不用对账到这个交易日期，我们可以根据自己的需要修改这个值，就像问题2中所介绍的操作。当然“本次将对账到”的交易日期也有一定的限制：1）不能早于“上次对账到”的交易日期，上图所示，即不能早于2020-06-30;2）不能晚于当前日期（假定今天为2020-10-09，那么不能晚于这个日期）；3）特别说明：建议按月来对账比较直观，另外平台在对账时需要一定的计算，平台限制一次提交对账只能少于5000条记录，因此不要离“上次对账到”的交易日期太大时间跨度。

04、一定要逐条核对吗

答：如果余额完全一致的情况下，根据实际情况，是否逐条核对。如果余额不一致的情况下，为了找出原因，必须进行逐条核对。

05、如何跟合伙人一起对账

答：账有书流水记账平台的特色之一就是合伙人共享记账，解决半年度或年度合伙人（股东）对账的痛点。因此我们建议通过网络对账即可，那么是如何进行网络对账的呢？我们可以使用微信创建一个合伙人（股东）群，然后在每次要提交对账时，将核对一致的截图（网上银行查询明细及余额）发送到群里，并附言：本月对账余额上图所示，请各位老板知悉，如有疑问请反馈具体疑问，如无疑问请回复无。等大家都回复了，把微信信息截图，然后追加到账有数平台的本次对账记录中。通过这样的操作，保留了合伙人（股东）的对账确认信息，并且组织起来十分方便。

06、账有书平台上的账户当前余额感觉不对，如何处理

答：账有书平台上的账户当前余额与实际余额不太一致时，我们建议按以下两步进行操作：首先，我们按问题2所介绍的操作，找出是否存在漏记、错记的情况，如果确认没有这种情况，当前余额还是不对。其次，我们尝试重新计算账有数平台上的账户当前余额，具体操作如下：

在上图所示的界面中，我们点击箭头所指的按钮，点击它，平台进行重新计算账户余额操作，账有书平台将以上次对账的余额（平台认为每次的提交对账后的余额是完全准确的）为基准，重新计算最新的余额。通过重新计算余额，即可解决余额可能不准确的问题。特别提示：因重新计算余额运算量较大，因此平台限制了频繁点击重新计算余额按钮。

07、结语

本期对账常见问题就介绍到这，下期我们将介绍公司账户间转账等相关操作！！！再唠叨一下，对账是一件非常重要的工作，在使用账有书流水记账平台时，一定的定时、及时完成对账操作，确保账面余额与实际余额一致。